投资专家可以通过以下几个步骤来帮助客户制定投资计划：
1. 了解客户目标：专家会与客户沟通，了解他们的财务目标、风险承受能力和投资偏好。
2. 评估客户风险承受能力：根据客户的财务状况和目标，专家会评估客户对风险的容忍程度，以确定适合的投资组合。
3. 制定投资策略：结合客户的目标和风险承受能力，投资专家会制定一个个性化的投资策略，包括资产配置、投资期限和风险控制措施。
4. 定期监测和调整：投资专家会定期监测客户投资组合的表现，并根据市场情况和客户需求进行必要的调整。
在加拿大，投资专家还需要符合相关监管机构的规定，如拥有合适的牌照和资质，以确保为客户提供合法、专业的投资建议。
