在加拿大，浮动利率贷款是一种常见的贷款方式，适用于家庭购房。浮动利率贷款的利率会随着市场利率的波动而变动，与固定利率贷款相比具有一定的风险和回报。
对于购房家庭来说，选择是否使用浮动利率贷款取决于个人的财务状况和风险承受能力。浮动利率贷款的利率通常会随着加拿大央行的基准利率变动，当基准利率下降时，借款人的还款额也会相应降低，从而带来更低的负担。然而，当基准利率上升时，借款人的还款额也会随之增加，增加了财务压力。
购买房产需要考虑未来的利率变动，如果预计利率可能上涨，可以选择固定利率贷款以避免未来的风险。而如果预计利率可能下降或保持稳定，浮动利率贷款可能是一个更好的选择，能够在利率下降时享受到利率优势。
另外，购房家庭也需要考虑自己的还款能力。如果可以承受一定的贷款利率上升风险，并且希望通过利率下降获得额外的节省，那么选择浮动利率贷款可能是合适的。但如果不希望承担利率上升的风险，或者对未来利率变动不确定，固定利率贷款可能更适合。
需要注意的是，选择贷款方式时建议咨询金融专家或贷款经纪人，从而获得更准确的建议和评估。购房是一项重要的决策，需要综合考虑个人情况和市场因素，以做出最符合自己利益的决策。